• 米袋集團 疑變相自融或涉嫌非法集資

    米袋集團 疑變相自融或涉嫌非法集資

     

    (華聲晨報網)2018年11月初,本報接到讀者爆料稱,上海米袋投資集團有限公司(下稱米袋集團)委托上海榮汨資產管理有限公司(下稱榮汨公司),上海沃謙投資咨詢有限公司(下稱沃謙公司)等對外宣傳和銷售該集團拆分的理財產品,讓投資者通過手機銀行網銀轉賬、銀行柜臺轉賬等交易方式,把投資者資金轉到該集團控股公司上海米袋金皿汽車服務有限公司。事關公眾利益,記者隨即對該集團及關聯公司進行了深入走訪和調查。

    2018年11月,記者以投資人的身份與榮汨公司一位雷姓理財經理取得聯系,雷經理通過微信向記者發送了電子版文檔有關.米袋集團”的公司介紹、.米袋集團融資租賃收益權轉讓”業務的介紹、米袋集團作為產品發行方在深圳前海航空航運交易中心(航交所)的備案信息、《投資風險確認書》、以及投資者與沃謙公司和米袋集團三方簽訂的《米袋集團-投資咨詢與管理服務合同》等資料,記者從該投資合同中發現,甲方為投資者,乙方為沃謙公司,丙方為米袋集團,收款單位為米袋集團控股公司上海米袋金皿汽車服務有限公司。

    米袋集團 疑變相自融或涉嫌非法集資

     

    米袋集團 疑變相自融或涉嫌非法集資

     

    線下合同 涉嫌違規拆分

    記者通過致電航交所客服和查詢航交所官網發現,米袋集團在航交所備案的產品信息為:米袋汽車融資租賃第一期金融資產收益權轉讓產品;轉讓方為:米袋集團;產品起息日為:2018年5月21日;產品到期日為:2021年5月20日;起投金額為:20萬;產品期限為:36個月;掛牌價格為:RMB6000萬;預期年化收益率為:11%;兌付方式為:到期還本付息。

    但記者從雷經理的介紹中以及投資者和米袋集團簽訂的合同上發現,產品被拆分為5萬起投,以5萬到10萬投資金額為例,期限3個月對應的年化收益率為7%、6個月對應的年化收益率為7.2%、12個月對應的年化收益率為7.5%、18個月對應的年化收益率為7.8%、24個月對應的年化收益率為8.5%、36個月對應的年化收益率為9%。

    航交所客服告知記者:航交所只是為發行人產品的發行提供備案登記服務,至于發行人和受托管理人怎么銷售產品以及投資者的資金走向和最終用途,航交所并不知情。記者通過查詢《清整聯辦[2017]31號文》文件發現,針對金交所以下四種涉嫌違規的情況出臺了相應的整治措施:一是涉嫌將權益拆分為均等份額公開發行;二是變相突破權益持有人累計不得超過200人的規定;三是涉嫌公開宣傳;四是涉嫌擅自從事應由國務院相關金融管理部門批準的金融產品交易。記者通過致電航交所客服和查詢米袋集團在航交所備案的產品信息發現,航交所并未為米袋集團掛牌的金融產品進行宣傳和銷售,而是米袋集團通過其關聯公司線下公開對外宣傳和銷售5萬起投的金融產品。

    對于米袋集團拆分產品利用關聯公司對社會公眾公開募集資金的行為,此前就被媒體曝光。稱互金專項整治下,監管嚴查私募拆分和違規開展私募產品收益權轉讓的機構,米袋集團旗下業務之一互金板塊,上海錦米袋金融信息服務有限公司運營的線上平臺——.金米袋”仍頂風作案,其推出的現金管理類活期產品.天天米”的年化收益高達8.2%,產品吸納的資金通過.上海米本資產管理有限公司來定向委托投資于.天天米專項資產管理計劃”,而米本資產和金米袋的運營方則同屬米袋集團控制的關聯企業。

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    虛假宣傳 罰后不改

    從雷經理向記者發送的有關米袋集團旗下業務之一,支付業務,上海米付數據服務有限公司運營的.米袋付”的宣傳資料中發現,.米袋付”合作單位有.錢寶網”,據記者調查核實,該.錢寶網”早在2017年12月份就已經被南京公安機關立案調查,該宣傳資料有虛假宣傳的嫌疑。但也不是先例,記者通過致電上海嘉定區市場監督管理局,工作人員告知記者,在《全國企業信用信息公示系統》公示的行政處罰信息里有米袋財富管理有限公司行政處罰,早在2016年9月因為米袋財富在其官網(www.midai365.com)的.會員中心——客戶心聲”板塊,利用購買理財產品后收益客戶的形象做推薦、證明,違反了《中華人民共和國廣告法》第二十五條,被上海嘉定區市場監督管理局行政處罰10萬元。詳見《嘉市監案處字(2016)第140201610256號》。

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    關聯公司宣傳銷售 控股公司收款

    2019年1月3日,記者實地走訪了位于上海市世紀大道1168號東方金融廣場A座1002室沃謙公司的經營場所,發現該公司前臺的墻上除了寫有沃謙投資還有強炫資本四個字。前臺客服得知記者要了解米袋集團有關產品方面的問題,給記者一個張總(音)的手機號碼,并告訴記者說:沃謙公司和強炫資本是關聯公司,張總是沃謙公司的總監,他對產品方面的事比較熟悉。緊接著記者致電張總,張總告知記者:米袋集團很大,旗下有幾十家分公司,他只是負責資產端的業務,銷售端的事他不是很清楚,并且說會讓銷售端的業務經理聯系記者。當天下午記者就接到了一位楚姓經理的電話,楚經理自我介紹稱她是米袋集團的,具體產品是5萬起投,期限有3個月、6個月、12個月等,一年期限的年化收益為10%,并主動要求添加了記者的微信,把自己的名片發送到了記者微信上。記者從名片上發現該楚經理為:沃謙公司的團隊總監。隨后記者根據該楚經理名片上顯示的地址,來到了沃謙公司位于上海浦東新區陸家嘴166號中國保險大廈1609室的另一辦公場所。沃謙公司的楚經理向記者介紹有關米袋集團的信息與榮汨公司雷經理的介紹基本相同之外,楚經理還告知記者:榮汨公司和沃謙公司都是屬于米袋集團的公司,沃謙公司的老板為:劉錦龍。記者通過查詢《全國企業信用信息公示系統》發現,米袋集團的法人也為:劉錦龍。

    投資者與米袋集團簽訂合同中的收款單位為:上海米袋金皿汽車服務有限公司,記者通過查詢《全國企業信用信息公示系統》發現,該收款單位為米袋集團控股公司,法人同為:劉錦龍。沃謙公司前臺背景墻上標明的強炫資本(上海強炫投資管理有限公司)法人也是劉錦龍,強炫資本的兩大股東分別為:劉錦龍、陳劉亮,陳劉亮同時也是沃謙公司的法人,可以看出沃謙公司作為米袋集團理財產品的銷售方與米袋集團密切關聯。然而,榮汨公司作為米袋集團產品的另一銷售方也與米袋集團關系緊密,榮汨公司的法人為:朱才華,股東為:高蕊,記者通過《全國企業信用信息公示系統》查詢發現,高蕊現擔任米袋集團旗下相關公司的法人,也是強炫資本旗下相關公司的法人,朱才華也在擔任著強炫資本旗下相關公司的法人。這些信息同時印證了張總之前告知記者的:米袋集團很大,旗下有幾十家分公司。

    記者從榮汨公司的雷經理出示的有關《米袋集團融資租賃收益權轉讓》的宣傳資料里發現,資金用途表明為:用于受讓融資租賃收益權,第一還款來源為:汽車融資租賃業務回款;第二還款來源為:集團公司其他業務收入,如虹橋新能源車輛大型充電站營業收入及國家電網補貼、4S店營業收入;風控措施為:1.集團公司承諾無條件回購2.資金賬戶共管。但記者從航交所為投資者出具的 《投資風險提示書》里發現,融資用途為:為企業日常運營資金周轉需要或其他經營需要。

    2019年1月7日,記者來到米袋集團位于上海市峨山路505號東方純一大廈6樓采訪,記者向前臺表明身份后,米袋集團以負責業務方面的陳總(音)正在回公司的路上為由,在讓記者等待了一個多小時后,米袋集團的一位員工告知記者:讓集團CEO(首席執行官)接待記者。然而從CEO辦公室卻走出來一位沒有著正裝的女性告知記者,今天領導都不在,讓記者不要再繼續在這里等待浪費時間,終止了記者的采訪。隨后,記者把采訪提綱遞交給了之前接待的員工手里,該位員工告知記者,等陳總來公司就會轉達給陳總,陳總會致電記者回答采訪提綱上面的相關問題,遺憾的是截止發稿,米袋集團就相關問題未給與回復。

    針對米袋集團及其關聯公司的相關問題,本報將持續關注。

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